Cada vez mais tem aumentado o número de pessoas tentando economizar dinheiro fazendo coisas incomuns: plantando verdura em casa e até fazendo sabão artesanal. Este é um grave sinal de que as coisas estão erradas na nossa sociedade.
Você está ouvindo notícias de que a inflação está subindo muito. Porém, quando vai ao supermercado, percebe que alguns produtos que você compra continuam com o mesmo preço. Algumas vezes estão até mais baratos. Atenção! Nesses casos, você pode estar sendo vítima da shrinkflation.
O nome parece complicado, mas é fácil de entender. Apesar do preço dos produtos continuar parecido com o passar do tempo, agora você está recebendo uma quantidade menor de produto. E além disso a qualidade do produto é inferior. Até a qualidade da embalagem é pior. Quando você olha de perto, percebe que é tudo feito de material mais barato.
Pelo mesmo valor nominal pago em dinheiro, você recebe menos produto. E além disso a qualidade é pior. Já fizemos a descrição deste problema no episódio número 249 da série Oi! Seiiti Arata
O problema é a inflação. Mas será que existiu inflação, mesmo sem o preço subir? Sim, porque a quantidade do produto encolheu! Shrink em inglês significa justamente encolher. E esse é o conceito de shrinkflation: quando a inflação vem disfarçada não como no aumento direto no preço do produto, mas sim no encolhimento da quantidade do produto.
1. Não tente combater shrinkflation fazendo sabonete artesanal ou plantando verdura em casa.
Se o preço de um produto não muda, a quantidade que foi reduzida é a taxa de inflação que você está pagando. Um papel higiênico que vem com um quarto a menos de comprimento significa, na prática, que está custando vinte e cinco por cento a mais.
Em muitos países já existem leis que obrigam os fabricantes a colocar na embalagem a informação sobre a redução das quantidades. Isso ajuda, mas não resolve o problema. Afinal de contas, você não tem muita opção a não ser comprar o produto com a quantidade reduzida.
Algumas pessoas mais indignadas com esse tipo de inflação disfarçada começaram a reagir e decidiram “combater o sistema” fazendo seus próprios produtos em casa. Este é um dos motivos de cada vez mais serem publicados vídeos no YouTube ensinando a fazer sabonete em casa, a plantar verdura dentro de apartamento, a fermentar leite para produzir iogurte…
Essas pessoas podem até ter a impressão de que estão combatendo o sistema, mas na verdade estão economizando onde não deveriam. Isso está errado. Não é assim que uma sociedade deveria se organizar.
Não tem nada errado em produzir seu sabonete, suas verduras ou seu iogurte, desde que seja por hobby. Se você gosta de fazer isso, tudo bem, vá em frente, se divirta. Eu mesmo tenho potes em que eu planto ervas como manjericão e alecrim… e também preparo em casa vários produtos pois eu gosto de fazer isso e eu sei que os ingredientes que eu uso são melhores do que os industrializados.
Por isso, caso você se divirta fazendo tudo isso e se você evita ingredientes industrializados de baixa qualidade, você também pode preparar em casa e muitas vezes fica até melhor do que o que é comprado no supermercado. O principal questionamento aqui é de ordem econômica. Se você pensa em fazer isso como uma forma de economizar e combater a inflação, pense novamente.
Cada pessoa ter que produzir seus próprios bens de consumo é exatamente o contrário do que o processo de civilização deveria ser.
Para a sociedade prosperar, o ideal é que cada pessoa se especialize em um trabalho para fazer o melhor que pode fazer. Com cada pessoa se especializando em uma área, acontece a cooperação, as transações comerciais, a evolução da sociedade como um todo.
Se você está se vendo forçado a fazer sabonete em casa só porque o do mercado agora vem com metade do tamanho que vinha, algo está muito errado. O sabonete caseiro é apenas um exemplo. Se você conversar com seus vizinhos, vai descobrir que muitos deles mudaram os hábitos de consumo como maneira de sobreviver financeiramente. Este é um sinal de que um problema grave está acontecendo.
E a solução não é andar para trás no processo civilizatório para que cada pessoa produza seus próprios bens. Pelo contrário: a solução é andar para frente e se proteger contra a inflação.
2. Em vez de se voltar para o passado, foque no futuro. Force a sociedade a evoluir para um dinheiro livre de inflação.
Shrinkflation ou maquiagem de produto são só nomes alternativos para a inflação.
Inflação é a desvalorização do dinheiro. Existem várias forças inflacionárias e uma das mais relevantes acontece quando o seu dinheiro é diluído. Essa diluição é inevitável pois os governos têm total controle sobre a emissão de moeda. Eles emitem quanto dinheiro quiserem, já que o dinheiro fiduciário (“dinheiro fiat”), que é a moeda governamental, hoje em dia não tem lastro nenhum.
Agora, o que acontece quando existe uma oferta muito grande de um bem no mercado? Ele perde valor, claro. É isso o que acontece quando o governo infla a oferta de dinheiro em circulação: as notas que você tem na carteira ou no banco passam a valer menos. Essa é a diluição: a quantidade de dinheiro que você tinha antes se torna proporcionalmente menor quando ocorre um grande aumento na base monetária.
Sempre vale a pena lembrar a lição do economista Milton Friedman, que diz que “a inflação é, sempre e em toda parte, um fenômeno monetário que surge de uma expansão mais rápida na quantidade de dinheiro do que na produção total”
Na prática, a inflação significa que com a mesma quantidade de dinheiro, você compra menos produtos. Ou compra produtos piores. Ou toma o dano duplo: compra menos produtos e além disso a qualidade é inferior. Isso tudo acontece de maneira silenciosa, afinal de contas o valor nominal na sua conta bancária continua igual: o número de quantos dinheiros você tem é o mesmo. Porém, você compra cada vez menos.
Por isso, o melhor jeito de combater a inflação é usando um dinheiro que esteja livre da arbitrariedade do governo. A maneira de se proteger da inflação é buscar adquirir propriedade que não possa ser diluída por uma autoridade central. Um exemplo é comprar fazendas com terra produtiva… ou residências de luxo na primeira linha em frente à praia. Esses são exemplos de escassez, porém geralmente são caros demais para a maior parte da população.
É por isso que o bitcoin é uma escolha mais prática, pois diferente de fazendas, ele é divisível em partes minúsculas. Você pode vender um real e comprar uma fração de bitcoin com esse um real se quiser. Bitcoin é um dinheiro forte, de verdade, que não sofre com a inflação.
O bitcoin é uma propriedade escassa que tem regras claras e imutáveis para emitir novas unidades da moeda. Não importa o que aconteça, nunca haverá mais de vinte e um milhões de bitcoin em circulação. Isso garante que o seu bitcoin nunca vai ser diluído por causa de emissão de mais unidades do que o previsto. Eu preparei uma aula magna detalhada sobre tudo isso que você pode visitar neste link
3. Você tem duas opções para se livrar da inflação. Entre o progresso e o retrocesso, escolha o futuro.
Agora que você entendeu que shrinkflation ou maquiagem de produto é simplesmente inflação disfarçada, existem duas opções para lidar com o problema.
A primeira opção é fazer o que você não deveria. Em uma sociedade civilizada, existe divisão de trabalho e especialização. Não faz sentido econômico esperar que cada pessoa faça seu próprio sabonete em casa, plante uma horta dentro de um apartamento minúsculo ou fique fermentando iogurte. Obviamente você pode fazer tudo isso como um hobby.
Porém, se a sua principal motivação é financeira, isso indica que as coisas estão erradas. Num mundo próspero, você deveria se ocupar principalmente com o seu emprego e usar seu dinheiro para comprar o que quiser. E o seu dinheiro vem como fruto do seu trabalho especializado que você curta fazer. E você compra produtos de quem é especializado naquele produto. Tentar fazer tudo sozinho é uma opção ineficiente que vai tomar o seu tempo e indica que estamos vivendo em um baixo nível de civilização.
A segunda opção é fazer o que você deveria. Ao entender que o Banco Central tem o poder de diluir o seu dinheiro, você deveria adquirir propriedade escassa de qualidade. Até recentemente, a única propriedade escassa de qualidade era terra produtiva (fazendas) e imóveis em regiões de grande valorização.
Porém, o problema de adquirir imóveis é a liquidez. É difícil você juntar dinheiro suficiente para comprar uma fazenda ou um imóvel bem localizado. Porém é muito fácil você comprar bitcoin. E o bitcoin é ainda mais escasso do que imóveis. O bitcoin é a propriedade mais escassa do planeta e isso pode ser comprovado através de matemática.
Porém, preste atenção: você precisa de usar uma estratégia inteligente para isso. No curto prazo, você pode encontrar volatilidade desfavorável. Por exemplo, existem pessoas que compram bitcoin hoje e no dia seguinte descobrem que o valor nominal em dinheiro fiduciário caiu. As quedas de preço são oportunidades para aumentar a sua posição em bitcoin, acumulando mais para o longo prazo.
Quem não entende isso pode se desesperar e se comportar como mão de alface, que é o apelido que nós damos para quem não sabe segurar um ativo financeiro.
Hoje não vamos entrar nos detalhes de estratégia de investimento. Você apenas precisa entender que é importante parar de economizar onde não deveria. E começar a ganhar onde deveria.
Para isso, você pode considerar transferir parte do seu patrimônio de uma moeda fraca para uma moeda forte. Moeda fraca é aquela que pode ser diluída através da criação de novas unidades. Moeda forte é aquela que tem verdadeira escassez.
Essas duas opções simbolizam o atraso e o futuro, o retrocesso e o progresso. Você pode andar para trás e voltar aos tempos em que cada tribo tinha que produzir todos os seus bens de consumo ou pode avançar para um mundo em que o dinheiro é uma propriedade verdadeiramente escassa.
Pare de perder tempo fazendo sabonete e plantando verdura em casa para combater a inflação. Em vez disso, escolha o caminho mais efetivo de migrar para um dinheiro forte e que não se desvaloriza com o tempo.
Pare de olhar para trás, pois as oportunidades estão bem na sua frente. Aproveite que o bitcoin ainda está em sua fase inicial de existência para entrar nesse mundo a preços mais baixos.
Para você que quer fazer isso mas não sabe bem por onde começar, eu te convido a assistir a uma aula especial sobre bitcoin no nosso treinamento Mãos de Diamante. Você pode ver essa aula especial agora mesmo acessando este link