Se segura que vou te contar um segredinho sobre bitcoin e sobre investir em criptomoedas. E sei que algumas pessoas influentes vão ficar com raiva pois eu vou divulgar uma informação que eles estão escondendo de você (ou que eles não te contam simplesmente porque eles nem entendem). Mas esclareço que eu não quero comprar briga com ninguém, é apenas informação importante que você merece saber.
Esse segredinho começa com aqueles influenciadores que vivem falando nas redes sociais de investir em cripto. ATENÇÃO! Tome muito cuidado quando os influenciadores fazem propaganda da nova melhor cripto da semana, dizendo que essa cripto vai render muito dinheiro para quem apostar nela.
O primeiro sinal de alerta que você precisa é que NINGUÉM TEM O PODER DE PREVER O FUTURO, muito menos de preço. Mas, pior ainda, é quando os influenciadores não te contam sobre um segredinho que é fundamental, que é a diferença entre arquiteturas de rede.
Por que é um segredinho, por que é que pouca gente fala disso? Bom, é que arquitetura de rede é um assunto técnico, de ciências da computação. Não é um tipo de discussão que você vai ver aquele influenciador te explicar. Se bobear nem mesmo ele entende.
Dito isso, arquitetura de rede não é um assunto complexo que você vai ficar eternamente sem entender. Ao contrário! É um assunto que você DEVE entender para poder realizar escolhas conscientes.
A minha missão aqui na Arata Academy é te explicar assuntos complexos de uma maneira fácil de entender. E, para poder te explicar o impacto prático da arquitetura de rede, nós vamos fazer um exercício de imaginação.
Imagine que já faz tempo que você tem ouvido falar em Bitcoin e está interessado em comprar. Talvez você tenha ouvido um amigo entusiasmado te contar que ele multiplicou o dinheiro em pouco tempo. Ou talvez seu interesse em Bitcoin na verdade seja para você proteger o seu patrimônio contra a inflação.
Seja lá qual for o motivo, se você abrir o site de alguma corretora, pode acabar se paralisando com a enorme quantidade de criptomoedas disponíveis. E muitas dessas criptos até com mais rentabilidade do que o bitcoin… no curto prazo! Apesar do Bitcoin ser uma criptomoeda, nós vamos para a finalidade da nossa conversa deixar ele separado. Em um lado existe o Bitcoin e de outro lado existem todas as outras criptos. Daqui a pouco explicaremos o motivo dessa classificação.
Mas a pergunta prática que você tem é: será que é melhor comprar bitcoin ou alguma dessas outras milhares de outras criptomoedas? Será que “investir em cripto” é uma boa ideia para o seu perfil?
E você somente saberá a resposta, tomando uma decisão bem informada e esclarecida depois de você se educar. Primeiro, precisa saber que basicamente existem dois tipos de arquitetura: a arquitetura centralizada e a arquitetura descentralizada. Arquitetura centralizada é aquela que tem um dono, uma entidade ou um grupo com poder de decisão final.
Para você se proteger de ordens arbitrárias e unilaterais de detentores de poder, então você precisa de uma moeda descentralizada, e o Bitcoin é hoje a única opção. Isso torna o bitcoin uma moeda forte.
Se você (1) não precisa de uma moeda forte pois apenas quer especular no curto prazo… e se você (2) entende quais são as desvantagens de usar moedas centralizadas… e (3) se você sabe gerenciar seu risco… então talvez você possa considerar uma especulação com criptomoedas. Mesmo se optar por este caminho, lembre sempre que você está colocando dinheiro em criptomoedas que têm dono e já vamos explicar qual é o risco desta atividade!
Para ser verdadeiramente descentralizada, uma criptomoeda não pode ter mestres que a controlem. Não pode ter uma pessoa ou um grupo de pessoas que impõe mudanças sobre o futuro da moeda, ou que fizeram pré-mineração (premine) ou que podem mudar a política monetária a qualquer momento. Calma, continue prestando atenção. Já vou te explicar tudo isso em detalhes e este aprendizado vai fazer você olhar com outros olhos para as criptomoedas centralizadas.
O Bitcoin é diferente por causa de efeitos de rede, descentralização, política monetária imutável e verdadeira escassez. Basicamente, sobre o efeito de rede, quanto maior é o número de participantes de rede, maior é o valor da rede. O Bitcoin tem a maior e mais antiga comunidade de desenvolvedores, que são brilhantes e dedicados, tem educadores que ajudam a explicar como o Bitcoin funciona, fabricantes de hardware especializado e todo um ecossistema de pessoas ajudando a tornar a adoção do Bitcoin cada vez mais simples.
A descentralização do Bitcoin significa que não existe um ponto único de ataque, um ponto específico de vulnerabilidade. Os registros de transações são imutáveis. Não existe um “Conselho de Administração” do Bitcoin que pode ser processado. Não tem pré-mineração (premine). É impossível alguém des-inventar o Bitcoin. E, principalmente, não existe um grupo pequeno de indivíduos com o poder de determinar qual será o futuro do seu dinheiro.
Apenas com descentralização é que você tem soberania sobre o seu próprio dinheiro.
Neste episódio da série Dinheiro Arata vamos então entrar em detalhes nas diferenças entre o Bitcoin e criptos. Bitcoin é o melhor exemplo da história humana de uma moeda descentralizada e as outras criptomoedas são centralizadas.
Esta é uma conversa com muito conteúdo, com muita teoria embasada e justificativa do raciocínio sem fazer hype, sem alardes ou exageros ou previsões de preço. Eu vou respeitar a sua inteligência e a sua capacidade de compreender a enorme diferença PRÁTICA de arquitetura centralizada e descentralizada. Assim você poderá realizar escolhas conscientes e bem informadas sobre onde investir e onde especular.
Atenção! Este não é um serviço financeiro: leia o aviso inteiro antes de prosseguir.
1. O Bitcoin é diferente. Mais do que diferente, é único e faz parte de uma classe de ativo financeiro distinta de criptos.
Bitcoin tem verdadeira escassez, mesmo apesar de aparecem novas criptomoedas a todo momento. Uma vantagem indiscutível do Bitcoin é que ele é escasso, pois nunca haverá mais do que 21 milhões de bitcoins. Mas misturar o Bitcoin com as outras criptomoedas é um erro conceitual muito comum.
Nada impede as pessoas de criarem infinitos outros tipos de moedas. Já existem no mercado milhares de criptomoedas em circulação….e novas vão continuar surgindo. Por causa disso algumas pessoas ficam confusas e com a falsa impressão de que a escassez do Bitcoin é relativa.
Acredite ou não, tem gente que já me disse o seguinte absurdo:
“Ah, serão emitidos vinte e um milhões de bitcoins, mas depois o pessoal cria outros cinquenta milhões de CachorroCoin, um bilhão de CapivaraCoin, quinhentos bilhões de PiramideCoin, ou seja, é infinita a quantidade de criptomoedas!”
Atenção! Este é um erro conceitual que precisa ser esclarecido.
O surgimento de outras criptomoedas não reduz a escassez do Bitcoin pois são duas classes distintas de ativos.
O Bitcoin é único. Um dos vários artigos de blog que explica isso é do Nik Bhatia, dizendo que Bitcoin e cripto não são a mesma coisa. O Jimmy Song também tem um artigo de blog esclarecedor e fácil de entender sobre como Bitcoin é diferente. E se você acha que artigo de blog tem pouco valor por ser o ponto de vista subjetivo de um autor, calma que já vou te passar um link de um órgão oficial que basicamente diz a mesma coisa.
O que são “classes de ativos” distintas? Para facilitar seu entendimento, pense na diferença entre investir em ouro ou investir em ações de alguma empresa.
Pelo momento, esqueça o certificado de ouro ou até os fundos de ouro negociados em bolsa de valores. Pense no ouro como uma moedinha dourada. Quando você compra uma moedinha de ouro você comprou um metal precioso, não tem reunião anual ou relatório da “diretoria do ouro”.
Já as ações de empresas são valores mobiliários (securities) e quando você compra ação, você está comprando um pedacinho de participação em uma sociedade. Por isso existe a Comissão de Valores Mobiliários que cria várias regras para as empresas serem responsáveis no relacionamento com os investidores de ações.
As empresas precisam prestar contas, fazer relatório anual, enfim, quando a empresa decide abrir capital e ser negociada em bolsa, ela ganha uma enorme vantagem, que é captar dinheiro do grande público. E em troca dessa vantagem, a empresa deve seguir uma série de normas e legislação de mercado de capitais.
Tudo isso é pra deixar bem claro este nosso exemplo: A diferença entre ouro e ações é enorme, são duas criaturas distintas, apesar de ambos serem ativos financeiros, mas são de classes distintas. De modo parecido, bitcoin e criptos são duas classes de ativos completamente diferentes.
Caso você esteja achando que esta é uma interpretação subjetiva que só se encontra em blog de maximalistas de bitcoin, faça sua própria pesquisa. Você vai descobrir que a própria Securities Exchange Commission, que é a Comissão de Valores Mobiliários nos Estados Unidos, já muito tempo atrás se manifestou vendo bitcoin como um tipo de bem, que é diferente de criptos que são valores mobiliários (securities) que captam dinheiro do público geral, que investe com a expectativa de ter lucro. Por isso é que bitcoin é diferente.
O bitcoin é a única moeda com escassez digital descentralizada. E todas as demais “inovações” que ouvimos falar que estão vindo de certas criptomoedas são apenas pequeninas variações comparadas com a grande inovação que é o Bitcoin. E devido ao efeito de rede, não faz sentido um novo competidor simplesmente reinventar a roda e imitar o Bitcoin.
2. Bitcoin foi a primeira criptomoeda descentralizada escassa que deu certo, mas ela não surgiu do nada.
É muito antiga a ideia de criar uma moeda digital privada (sem participação de governos). Em 1983, o David Chaum já tinha pensado no eCash e DigiCash que chegou a fazer grandes parcerias com bancos e empresas de tecnologia, mas não foi adiante, era muito cedo.
Em 1998, quando a internet ainda estava engatinhando, o Wei Dai propôs a criação de uma moeda digital chamada b-money, um meio de pagamento eletrônico independente do governo. E no b-money, as pessoas não precisariam se identificar, bem parecido com quando nós usamos cédulas de papel para comprar alguma coisa.
Também em 1998, o Nick Szabo propôs uma moeda digital descentralizada chamada Bit Gold. O Bit Gold não precisava de intermediários para a realização de uma transação financeira.
Essas diferentes ideias do final do século vinte não conseguiram ser implementadas pois ainda faltava a tecnologia: elas não resolviam o problema do gasto duplo.
3. O problema do gasto duplo precisa ser resolvido de modo descentralizado.
De forma bem simplificada, o que é o problema do gasto duplo? Imagine uma moedinha de metal na sua mão. Uma moeda física simplesmente desaparece da sua mão quando você compra um sorvete e entrega a posse da moedinha para o sorveteiro.
Porém, uma moeda digital apresenta um desafio extra para que todo mundo tenha certeza de que você só vai conseguir gastar o seu dinheiro uma única vez. Informação digital pode ser copiada infinitamente.
Por exemplo, quando você tira uma foto selfie e envia esta foto para sua mãe, pra sua tia e também pro grupo de escola em uma rede social, você está copiando uma informação. E a cópia digital é perfeita. Por isso, obviamente uma moeda digital não pode usar esta mesma tecnologia. Imagine os problemas de uma moeda que você pudesse duplicar com comando de “Copiar/Colar”. Uma moeda digital não pode ser igual a um arquivo que você salva no computador e copia quantas vezes quiser.
É necessário então que seja implementado um procedimento especial para evitar gasto duplo. Caso contrário, as pessoas podem gastar o mesmo dinheiro digital várias vezes, por pura malandragem tentando fraudar propositalmente… ou até sem querer, de maneira acidental.
Existem apenas duas soluções para evitar o gasto duplo: a arquitetura centralizada ou arquitetura descentralizada. Vamos primeiro falar da solução CENTRALIZADA.
4. A arquitetura centralizada para o dinheiro já existe e você já usa no seu dia a dia.
A solução centralizada para evitar gasto duplo é ter uma autoridade de confiança, um líder, uma central. Essa autoridade centraliza o poder e assim tem direito de determinar quando um gasto de uma moeda digital é legítimo e quando é que alguém está tentando fazer um gasto duplo (seja com intenção de fraude ou mesmo por acidente).
A autoridade de confiança na arquitetura centralizada então é a entidade suprema na cadeia de comando do dinheiro centralizado. É o dono da bola que decide se você pode jogar ou não. Essa autoridade é quem manda e tem o poder de escolher qual é a primeira transação que poderia ser aprovada… e quais seriam as transações duplicadas que devem ser canceladas.
A solução centralizada é bem fácil de entender, e é fácil de implementar. Mas isso seria centralizar o poder, o que é justamente o contrário do que estamos tentando fazer na revolução do dinheiro. Não existe inovação neste exemplo.
Dinheiro digital centralizado já existe. E você já possui. É o dinheiro que você tem quando abre para ver o seu saldo no internet banking, é o dinheiro que você usa quando paga com cartão de crédito. É o dinheiro que você usa no PayPal.
Não é inovador criar uma criptomoeda centralizada. Usar uma CapivaraCoin da vida é a mesma coisa que usar real brasileiro ou lira da Turquia. Todos possuem autoridades centrais por trás que podem mudar a política monetária a qualquer momento.
Já o Bitcoin é diferente. Bitcoin é único. O Bitcoin deu um salto gigantesco de inovação ao oferecer uma solução descentralizada.
5. A arquitetura descentralizada para o dinheiro é tão transformadora como a descoberta do fogo.
A invenção (ou uma descoberta) do dinheiro descentralizado que o Bitcoin trouxe pro mundo é uma mudança completa que tem impacto em várias dimensões da nossa vida. Continue vendo que vou te passar o link da fonte de grandes investidores que comparam a chegada do Bitcoin com a invenção da roda.
Em 2008, Satoshi Nakamoto publicou um artigo, o famoso Bitcoin white paper, ou se você preferir, o Livro Branco do Bitcoin. E o Bitcoin white paper trazia uma inovação que era a timechain. “Timechain”? Isso mesmo.
A timechain é um sistema de registros públicos imutáveis que usa uma rede descentralizada para substituir os intermediários e impedir o problema do gasto duplo. Além da descentralização, o Bitcoin tem uma escassez programada que torna a moeda forte.
6. Se existir dono, o novo projeto será centralizado. E se exigir recursos caros, a rede será centralizada.
Todas as milhares de criptomoedas que vieram depois usam o bitcoin como ponto de referência e tentam evoluir a partir dele. Apenas o fato de existir fundadores que podem ser processados e que podem forçar mudanças na rede já é um fator de centralização, indicando que eles podem mudar as regras do jogo a qualquer momento.
Mas além disso, as criptos que prometem inovações acabam centralizando a rede. Para oferecer mais funcionalidades, as criptomoedas se tornam centralizadas. Quando existe muito recurso adicionado, somente supercomputadores caríssimos podem ser usados para validar a rede, e além disso eles precisam de conexões de altíssima velocidade, muito superiores à velocidade da internet que você tem na sua casa.
Se você quer ver especificações técnicas, pode conferir um relatório publicado pelo Jameson Lopp mostrando em detalhes a dificuldade de indivíduos como eu e você rodarmos nodos (nodes) destas redes. E, portanto, apenas alguns poucos participantes muito ricos podem validar a rede de uma cripto centralizada.
Por outro lado, o Bitcoin de propósito se mantém mais leve, para que qualquer pessoa possa usar um computador velho com acesso devagar à internet e mesmo assim participar validando a rede. É isso mesmo: com um computador velho e com uma conexão internet normal você consegue ter uma cópia completa de todas as transações da rede Bitcoin e isso é impossível em redes centralizadas que precisam de supercomputadores e conexões ultra velozes.
No modelo descentralizado você não tem que pedir autorização para ninguém, você se conecta direto na rede. Existe maior segurança. O Nick Szabo tem uma frase muito boa que ele explica que no dinheiro centralizado você precisa de um exército de contadores, investigadores e advogados… mas no dinheiro descentralizado você só precisa de um exército de computadores: “Decentralization is what allows Bitcoin to substitute an army of computers for an army of accountants, investigators, and lawyers”.
Em vez de depender de uma autoridade central que você precisa confiar, a matemática e a teoria dos jogos faz com que a rede te ofereça segurança. Essa é uma das características de descentralização. Além disso, quase tudo o que as outras criptomoedas prometem de diferente pode ser incorporado ao Bitcoin depois caso seja realmente uma ideia útil.
7. Quando o dinheiro é centralizado, ele não é realmente seu dinheiro. Somente o dinheiro descentralizado te dá soberania.
Pra ter certeza absoluta que você está entendendo o ponto principal da nossa conversa, deixa eu verificar se já caiu a ficha do seu lado: Qual é o motivo de nós falarmos tanto em descentralização e remover intermediários?
É que hoje quando você compra alguma coisa, voce precisa ter permissão de quem manda no sistema: o banco, a operadora do cartão, o governo… e esse detentor de poder sempre impõe as regras dele e pode a qualquer momento expulsar você do sistema ou bloquear o acesso ao seu dinheiro. E se a autoridade central sofrer algum ataque ela pode perder o seu dinheiro ou vazar os seus dados pessoais.
Por exemplo: se você for processado, mesmo sendo totalmente inocente, o juiz pode decidir bloquear preventivamente todas as suas contas bancárias até o julgamento do processo.
No Brasil, o PIX é um exemplo de dinheiro centralizado. Já ficou NORMAL acontecer ataque e vazamento de dados dos usuários do PIX. De uma hora para outra o Banco Central pode inventar novas regras para limitar (ainda mais!) como é que você pode usar seu dinheiro, a que horário, em que situações, em que quantia. Isso já aconteceu várias vezes e vai continuar acontecendo. É semelhante ao seu dinheiro no FGTS, que não é seu de verdade pois você não pode usar pra comprar o que te der vontade a qualquer hora. O dinheiro que você tem no PIX não é seu, ele tem outro dono, e o dono é quem centraliza o poder.
Uma característica do dinheiro centralizado é que você tem que pedir licença pra poder usar o seu dinheiro! O verdadeiro dono do dinheiro centralizado é quem tem a palavra final. Esses donos do dinheiro apenas te autorizam a usar o dinheiro desde que você siga as regras deles. E a qualquer momento eles podem te bloquear, inflacionar ou confiscar o seu dinheiro centralizado.
Esta vulnerabilidade faz parte intrínseca e inseparável da característica de um dinheiro centralizado. No dinheiro centralizado, existe um mestre, um dono de poder. E poder corrompe. O dono de poder usa o poder como bem quiser.
Entendeu? Isso é tão importante que aqui vai outro exemplo pra você nunca se esquecer. Se você está viajando e compra algo no exterior, a operadora do seu cartão pode “por motivo de segurança” decidir do nada bloquear o seu cartão, mesmo você tendo avisado o banco que ia viajar!
Isso acontece até mesmo sem viajar: se você fizer compras que a administradora do cartão acha que são fora do seu padrão normal, eles bloqueiam seu cartão e não pedem nem desculpa pelo aborrecimento. Azar o seu. Para a administradora de cartão, é melhor você passar nervoso com cartão bloqueado do que ela assumir prejuízo no caso de uma eventual fraude. Então por cautela, “para a sua proteção” eles bloqueiam o seu cartão. Está aí uma prova belíssima de que você não é dono do seu próprio dinheiro pois ele é centralizado.
Se você tem conta no PayPal ou qualquer outro intermediário de pagamento ou usa maquininha de cartão na sua loja e vende produtos ou presta serviços… e recebe pagamentos por lá,eles podem do nada decidir bloquear sua conta. Isso pode acontecer a qualquer momento por critério unilateral se eles acharem que você recebeu um pagamento incomum ou acessou a partir de um computador diferente ou qualquer ideia maluca do lado deles. Eles te expulsam e você não tem o que fazer, porque afinal de contas o sistema é de propriedade deles.
Se você já tentou comprar alguma coisa na internet e daí recebeu uma mensagem de que a transação não foi aprovada, apesar de você ter crédito no cartão, você sabe como é péssimo depender de terceiros. Se a empresa que processa o pagamento usar algum algoritmo anti-fraude, ele pode achar que a sua compra é arriscada. A sua compra não é aprovada por decisão da empresa que centraliza o pagamento. Entendeu?
Parabéns, agora você realmente entende qual é consequência prática, o problema na sua vida do dia a dia ao depender de um dinheiro centralizado. Você fica à mercê das vontades dos chefes do dinheiro.
Ou seja, você não é soberano. Você tem que toda hora ficar pedindo licença, tem que pedir desculpa pra usar o seu dinheiro. Ou seja, na arquitetura de dinheiro centralizado, você não é o verdadeiro dono do seu dinheiro.
8. Bitcoin é a única moeda descentralizada e isso oferece vantagens também únicas.
A arquitetura do Bitcoin tem o valor de ser descentralizada, significando que não existe um líder, uma central, um ponto único de vulnerabilidade. Cada usuário de Bitcoin tem o mesmo poder. Não existe um CEO do Bitcoin, nem um grupo de fundadores com privilégios.
Ao contrário: a história do Bitcoin teve momentos em que grupos de alguns poucos indivíduos extremamente ricos tentaram usar a influência deles para modificar características fundamentais do Bitcoin de modo a tornar a rede mais centralizada. E eles fracassaram, pois a maior parte dos participantes rejeitou essas mudanças.
Uma distribuição inicial questionável é aquela em que existe uma pré-mineração, ou “premine’. Pegue o exemplo do IxCoin, um clone do Bitcoin que foi criado em 2011. O IxCoin teve um grande número das primeiras moedas mineradas enviadas diretamente para o seu criador.
O mesmo acontece com praticamente todas as outras criptomoedas. Os fundadores e investidores iniciais enriquecem fazendo a pré-mineração, criando moedas a partir do nada e então colocando o resto à venda para as pessoas do público geral, que entram mais tarde.
Quando uma criptomoeda tem um líder, uma figura carismática, este é um problema, pois também é mais um sinal de centralização. Esse líder é quem vai dar as cartas, vai escolher os amiguinhos que vão ter privilégios.
Além disso, muitas criptos possuem um grau maior de complexidade pois tentam realizar funções que consideram inovadoras e ainda não testadas com o tempo. Esta é uma cultura inspirada no Vale do Silício de construir rápido e quebrar coisas no meio do caminho (“move fast and break things”). Porém, isso dá espaço para vulnerabilidades e hacks.
Agir rápido e quebrar coisas no meio do caminho pode ser útil para uma startup que está criando um app de entretenimento. Mas se você está tentando criar uma moeda global onde as pessoas vão armazenar o valor que é fruto do trabalho, das horas de vida que elas dedicaram para ganhar dinheiro, é melhor ser cuidadoso e não sair quebrando coisas.
E de fato as criptos agem rápido e quebram coisas. E sabe o que acontece quando as criptos são hackeadas? Os líderes muitas vezes usam o poder centralizado para corrigir os problemas.
Isso aconteceu por exemplo com a rede Ethereum, que foi intencionalmente alterada pelos seus controladores para mudar as regras do jogo e resolver um probleminha.
Em 2016, aconteceu um evento famoso com o apelido de DAO Attack. A Organização Autônoma Descentralizada (DAO, na sigla em inglês) foi a primeira implementação de contratos inteligentes na rede Ethereum. Cento e cinquenta milhões de dólares foram investidos, mas um indivíduo muito sagaz conseguiu executar um código e desviou para ele mesmo um terço desse valor.
Tem toda uma discussão se foi realmente um hack (no sentido de roubo, de quebra da segurança) ou se simplesmente o contrato estava mal feito e com brechas, porém o código de programação em si não foi quebrado e portanto não foi hackeado. Por isso algumas pessoas chamam o evento de DAO Hack e outras chamam de DAO Attack.
O importante nesta história é que existem donos que controlam o Ethereum e eles não gostaram do que aconteceu. Então para resolver o problema e lidar com reclamações, eles simplesmente criaram uma cópia inteira da rede Ethereum, tudo igualzinho, exceto que nesta cópia, o ataque foi desfeito: a movimentação de dinheiro não aconteceu. Eles confiscaram o dinheiro criando uma cópia inteira da rede. E nessa cópia, o atacante nunca chegou a fazer o desvio.
Você pode pensar que isso é uma coisa boa, mas pense bem. Já avançamos bastante e você está agora já com o conhecimento necessário para poder decidir por conta própria. Esta é a proposta do que nós fazemos na Arata Academy, que é te dar recursos e treinamento para você fazer escolhas conscientes.
Por um momento, esqueça o caso específico do DAO Attack, vamos pensar junto de modo geral sobre a arquitetura centralizada.
Pense no dinheiro que é movimentado numa cripto que tem uma “blockchain” própria, porém que no fundo essa blockchain é de uma cripto centralizada. E por ser centralizada, ela pode ser editada, modificada pelo grupo que tem o controle. Esse dinheiro portanto a qualquer momento corre o risco de uma interferência humana. Neste caso, qual é a vantagem de usar uma blockchain?
Manter controle de transações desse jeito é muito parecido com usar uma planilha pública de Google Planilhas ou Excel em que todo mundo pode contribuir, porém que existe um dono com o poder final de editar unilateralmente e fazer correções quando achar necessário. Ele pode também simplesmente fazer uma cópia completa da planilha, porém voltando no tempo, antes de algo indesejado ter acontecido. E daí falar pra todo mundo abandonar a planilha velha e usar a nova.
Puxa. Se uma única entidade centralizadora pode desfazer algo que aconteceu na blockchain, pra que usar blockchain? Use uma planilha que é mais fácil e mais barato.
O valor prático que eu desejo muito que você receba desta nossa conversa é que você comece a prestar atenção e identificar comportamento centralizador. As decisões unilaterais, mudanças que acontecem porque um grupo privilegiado mudou de ideia são sinais que deixam bem claro que você não é dono do seu dinheiro quando usa uma criptomoeda com centralização de poder.
Vamos fazer uma analogia com o dinheiro fiduciário, o Real. O dinheiro que o governo emite é centralizado e está sujeito a decisões unilaterais dos governantes. Você não pode fazer absolutamente nada caso o governo decida mudar as taxas de juros ou aumentar a inflação. Você não pode fazer nada se o governo quiser confiscar o seu dinheiro. E de modo parecido, se você comprar tokens de uma cripto centralizada, não poderá fazer nada se eles mudarem as regras do jogo.
Por isso, na arquitetura centralizada, você precisa CONFIAR que os líderes, os donos do poder, não vão te enganar.
No Bitcoin isso não acontece. Você não precisa confiar em nenhum líder pois não existe líder. Um ditado famoso da cultura Bitcoin é “Não confie, verifique”, em inglês “Don’t trust, verify.” Você mesmo pode verificar a rede com um computador velho.
A melhor maneira de confiar no Bitcoin é você entender que não precisa confiar em ninguém, em nenhum líder, em nenhuma entidade centralizadora… basta verificar o código. Sem uma autoridade central, você tem a certeza de que o seu bitcoin não vai ser manipulado para satisfazer os interesses de uma pessoa ou um grupinho de pessoas. Você também tem a certeza de que as regras pré-estabelecidas e conhecidas por todos não vão ser mudadas de repente.
9. “Não reinvente a roda.” Bitcoin é o primeiro bem monetário digital.
Uma das maiores investidoras do mundo, escrevendo sobre Bitcoin e criptos, usou a frase “não reinvente a roda”: este aqui é o link de referência que eu te prometi que ia mostrar. Bitcoin é como a descoberta do fogo, é uma inovação que muda o mundo. E uma invenção dessas não pode ser repetida, apenas copiada. E que não faz sentido um competidor novo copiar o Bitcoin.
Se uma cripto nova copia o Bitcoin, fazendo mudanças mínimas, não tem como competir, pois o Bitcoin já está mais tempo no mercado, tem mais participantes, tem mais histórico.
Bitcoin é o primeiro bem monetário digital, a primeira moeda na história da humanidade que resolve o problema de escassez digital em uma rede de pares.
Quando o assunto é criptomoeda, a maioria das pessoas lembra logo de Bitcoin. Do mesmo jeito, quando alguém decide investir em criptomoedas, o primeiro passo quase sempre é comprar bitcoin.
Isso é o efeito de rede em ação. Por mais que as outras milhares de criptomoedas se esforcem, nenhuma vai conseguir ser a primeira criptomoeda de sucesso.
O Bitcoin já está posicionado com tanta vantagem que todas as outras milhares de criptomoedas são chamadas no mercado de altcoins, ou seja, alternativas ao Bitcoin.
Para tentar ganhar mercado, essas altcoins tentam apresentar algumas inovações. Mas essas inovações são acessórias, ou seja, não são essenciais para uma moeda digital. Muitas vezes, não ter essas funcionalidades acessórias é até vantajoso para o Bitcoin.
Será que isso quer dizer que todas as criptos são inúteis? Essa seria uma afirmação muito forte. Os grandes investidores institucionais estão dizendo basicamente isso, porém com palavras mais elegantes: em inglês, no original: “Bitcoin has found a role in the digital asset ecosystem as a scarce, store of value asset at the very least. The ability for all of the other digital assets to fulfill some other necessary use case remains to be seen”. Numa tradução livre:
O Bitcoin conseguiu pelo menos provar que tem utilidade como uma maneira escassa de armazenar valor de modo digital. E a habilidade de outros ativos digitais em provar que têm utilidade ainda precisa ser comprovada.
Ah, uma dica extra: Tome cuidado quando você achar que finalmente encontrou uma cripto que tem utilidade! É muito fácil uma cripto criar alguma aplicação qualquer e adicionar o uso de tokens como maneira da aplicação funcionar e dizer que é um exemplo de uso numa blockchain e mostrar que está funcionando. Porém é difícil ela justificar o motivo de usar uma blockchain, sendo que tudo o que elas fazem hoje em dia pode perfeitamente ser feito de maneira mais eficiente com um banco de dados privado ou até mesmo numa planilha de Excel.
Para as criptos que estão tentando provar que terão utilidade real um dia, podemos dizer que sonhar não é proibido. Aliás, é bom sonhar e tentar inovar. Boa sorte para os desenvolvedores que estão trabalhando, buscando uma alternativa… e espero que eles entendam os desafios que estão enfrentando.
E nós já aprendemos aqui uma das críticas sobre a falta de utilidade de criptomoedas: se a criptomoeda é centralizada, ela não precisa de uma blockchain. Basta usar uma planilha, um banco de dados centralizado. É mais fácil, é mais barato.
Outro cuidado a tomar é quando aparecer alguma criptomoeda dizendo que é mais rápida que Bitcoin. Ela está comparando a performance de velocidade dela com a rede base do Bitcoin on-chain. Primeiramente, ela consegue ter velocidade rápida porque ela é centralizada e não precisa coordenar vários pontos de uma rede descentralizada.
Além disso, é rápida pois poucas pessoas usam. No dia que elas fazem algum evento um pouquinho maior, como um lançamento inicial de tokens, elas geralmente ficam lentas, congestionadas e caem, ficando várias horas ou até dias fora do ar.
Mas além disso, é importante você entender que a arquitetura do Bitcoin não exige que a rede base seja rápida. Para maior velocidade, existem soluções de segunda camada ao Bitcoin, como já é o exemplo da Lightning Network, que é praticamente instantânea.
Tudo isso é detalhe. Vamos dar um passinho para trás e ter a visão do todo. Você não precisa entender esses detalhes técnicos todos. Apenas precisa tomar cuidado quando ouve argumentos de que existem criptomoedas superiores por tal ou qual motivo.
Na data de hoje apenas o Bitcoin é descentralizado em escala global, e tem também a possibilidade de incorporar alguma inovação futura que realmente for útil.
Quando você usa uma altcoin que não é realmente descentralizada, você não é realmente dono soberano do seu dinheiro pois os criadores podem a qualquer momento mudar as regras do jogo. Eles podem inflacionar a moeda, criando mais, podem criar regras para movimentação, mudar taxas ou até mesmo cancelar os seus “tokens” existentes e te obrigar a trocar por uma versão nova do “token” que pode ser pior para você por diferentes motivos. Isso tudo já aconteceu e vai continuar acontecendo pois esta é uma característica de moedas centralizadas.
Se você já conhece cripto faz tempo, talvez você fique feliz quando algumas criptomoedas mudam a política monetária de um dia pra outro e começam a fazer “burn”, que é a queima de moedas, reduzindo a quantidade de suprimento máximo. Parece bom, certo? Afinal de contas, reduzir a quantidade de moedas é uma força deflacionária.
Porém, novamente este é um exemplo de que não existe garantia de qual é a política monetária. É inseguro. Mesmo que alguém diga que a mudança de política monetária dos tokens foi decidida com um bom sistema de governança, e que não foi decidido unilateralmente por um líder benevolente… bom, mesmo assim, entenda que o mesmo grupo de pessoas que aprovou este tipo de mudança pode depois aprovar algo que você não goste.
Você vai precisar CONFIAR NELES pra que eles não mudem as coisas de modo que seja pior para você.
Mas, afinal de contas, qual é a conclusão de tudo isso? Significa então que você tem que se livrar de todas as suas sacolas de criptos pois elas vão valer zero daqui a pouco? Eu não sei e ninguém sabe responder isso.
Lembre do que a gente falou logo no começo: NINGUÉM TEM O PODER DE PREVER O FUTURO. Precisamos ter a humildade intelectual de reconhecer que nós não temos como ter absoluta certeza do que vai acontecer, principalmente com relação ao preço de ativos em que existe especulação.
Portanto, mesmo que hoje apenas o Bitcoin seja descentralizado e as outras criptomoedas sejam centralizadas, ainda assim é possível que você seja capaz de lucrar na especulação com qualquer um destes ativos. Tudo depende de qual é o nível de treinamento que você tem e quais são os seus objetivos. Goste ou não, existe um mercado altamente especulativo em cima de todos esses ativos digitais.
Por exemplo, nada impede você de aprender a fazer operações de compra e venda de curto prazo e aproveitar oscilações. Mesmo sabendo das fraquezas fundamentais de criptos centralizadas, se você gerencia seu risco você pode especular e pode lucrar.
O que é mais importante é que você entenda o que está fazendo. Quem não sabe o que está fazendo é um mero apostador. E o apostador pode ter resultados lucrativos por pura sorte ou pelo fato do mercado estar em tendência de alta.
O que você precisa é entender o que está fazendo para decidir de forma esclarecida, com disciplina e critérios bem formados. E eu estou feliz que você chegou até aqui, pois agora você entende a diferença entre as várias moedas centralizadas… e a única moeda descentralizada.
Você que viu tudo até aqui investiu seu tempo e em troca adquiriu conhecimento. Este conhecimento que você adquiriu agora sobre redes centralizadas e descentralizadas é um tipo de informação que pouquíssimas pessoas entendem, incluindo pessoas que compram um monte de bitcoin e de criptomoedas sem saber o que estão fazendo. É até algo que os próprios influenciadores de cripto geralmente não entendem. Você não precisa deixar esse segredinho apenas entre nós. Fica a vontade para compartilhar com pessoas que você acha que podem ver valor neste conteúdo.
Por tudo o que cobrimos juntos, está mais do que claro que ainda é muito cedo. Estamos numa época em que pouquíssimas pessoas entendem de Bitcoin e de criptos. E isso é ótimo para você, pois você pode ter uma vantagem sobre este mercado. Basta entender como o bitcoin funciona e onde estão as oportunidades.
Para tudo isso, a Arata Academy criou um treinamento muito fácil de entender sobre investimentos chamado Mãos de Diamante que você pode ver neste link
Uma ótima notícia é que o Mãos de Diamante é um treinamento feito com uma linguagem ainda mais clara, mais direta, mais prática e fácil do que eu usei aqui.
Então, sempre que você encontrar grandes promessas sobre uma nova criptomoeda, lembre que ela provavelmente tem pré-mineração e um grupo de poucos indivíduos privilegiados que foram os investidores iniciais e que centralizam o poder.
O dinheiro centralizado pode tanto ser uma criptomoeda centralizada com líderes carismáticos ou pode também ser o tradicional dinheiro de papel que é emitido pelos governos. E o dinheiro centralizado não é seu de verdade, pois você não é soberano, você não tem palavra final. Eles podem mudar as regras da criptomoeda a qualquer momento e esta não é uma característica de uma moeda forte.
Moeda forte é aquela na qual você pode confiar. E a melhor maneira de confiar é não precisando de confiar em ninguém em específico, pois a própria rede descentralizada se controla e evita abusos sem ter um ponto único de fragilidade.
Mesmo no meio de milhares de criptomoedas, o Bitcoin é diferente. Bitcoin é a primeira e única moeda escassa e descentralizada de sucesso do mundo e que tem a vantagem dos efeitos de rede.
Ainda é muito cedo. Estamos numa época em que pouquíssimas pessoas entendem de Bitcoin e de criptos. E para ter uma vantagem sobre este mercado, a Arata Academy tem uma aula especial que você pode conferir agora mesmo acessando este link