Você tem um emprego, família e ocupações que tomam a maior parte do seu dia e por isso não tem tempo livre para ficar o dia inteiro fazendo trading? Você já tentou fazer day trade… e perdeu dinheiro? Tem interesse em uma estratégia simples e que não consome seu tempo para poder investir em bitcoin? Então você precisa conhecer a estratégia Dollar Cost Average, DCA.
Um dos riscos (e também uma das vantagens) de investir e fazer trading em bitcoin é a alta volatilidade, que é a subida e a queda repentina e brutal de preços. É um risco caso você compre hoje e o preço caia pela metade amanhã. Porém é uma vantagem caso você compre hoje e o preço duplique amanhã. Se você não é uma pessoa que fez treinamentos de investimento e não tem experiência em trading, é bastante provável que acabe perdendo dinheiro por causa da volatilidade.
Por isso o DCA pode ser uma estratégia interessante para você, já que ela busca minimizar o risco de volatilidade. Basicamente, em vez de você fazer a compra do bitcoin em uma única tacada, você divide seu dinheiro e faz compras distribuídas ao longo do tempo. Assim, você reduz o seu risco ao distribuir sua entrada em diferentes níveis de preço.
O maior erro de quem investe em ativos voláteis como o bitcoin é tentar adivinhar se o preço atual está caro ou barato. Isso é mesmo que tentar prever o futuro. Abra o seu app que você usa para acompanhar o mercado e veja qual é o preço do bitcoin hoje.
Olhou? E agora, você consegue dizer se este preço está barato ou caro? Para fazer esta avaliação, não basta olhar os preços anteriores. É necessário ter uma ideia do que será o preço amanhã.
E o grande problema é que é impossível saber qual será o preço amanhã. Por isso que para reduzir seu risco, você pode utilizar a estratégia de Dollar Cost Average, DCA.
Atenção: este material é oferecido com sua concordância de ser meramente informativo e não se trata de serviço jurídico, financeiro, médico, nutricional ou de qualquer outra natureza regulamentado que exija relacionamento personalizado. Ao prosseguir você concorda em ser plenamente responsável por sempre consultar os profissionais de sua confiança e jurisdição antes da tomada de qualquer decisão. As ideias aqui apresentadas podem não ser adequadas para todos os indivíduos e situações particulares. Anedotas e casos de estudo possuem baixo nível hierárquico de evidência e são meramente ilustrativos. Cada pessoa é única e portanto não existe garantia ou promessa de qualquer resultado específico. Fontes são apresentadas de forma subjetiva, buscando resumir conceitos apresentados na obra original em referência e não significam endosso a qualquer informação apresentada. Não é intenção criticar obras mencionadas. Este conteúdo não é oficial, aprovado, licenciado ou de qualquer maneira associado aos autores de obras em referência. Caso tenha interesse, verifique os links afiliados para ter acesso às fontes para aprofundamento e apoio aos autores originais. Aqui, nós acreditamos no valor da educação e do apoio profissional qualificado para realizar escolhas conscientes.
1. Não tente adivinhar o futuro. Isso só vai fazer você perder dinheiro, tempo e energia.
Uma das características do preço das criptomoedas e até mesmo o preço do bitcoin é que ele oscila demais. No treinamento Mãos de Diamante nós ensinamos todos os passos para começar do zero no mundo das criptomoedas, incluindo a leitura de histórico de preços nas plataformas gráficas. E examinando o histórico, você vai perceber que existem momentos em que o preço pode cair 80%. E existem momentos em que o preço pode subir mais de dois mil por cento em alguns dias.
Mas mesmo dentro do período de vinte e quatro horas, no mercado de cripto é normal ter algumas oscilações acima de 20%, o que é algo extremamente raro em mercados tradicionais como o da bolsa de valores.
Parece atraente buscar aproveitar essa volatilidade a seu favor? Você pode achar que dominando a arte de comprar na baixa e vender na alta, fazendo day trade, pode lucrar muito com oscilações assim. Porém, a maior parte das pessoas perde dinheiro nestes dias de alta volatilidade.
Quem ganha geralmente teve sorte. Também tem aqueles que ganham no day trade simplesmente pelo mercado estar altista (bullish). No mercado em tendência de alta, praticamente qualquer coisa que você faz dá lucro. Durante um bull-run (que é uma disparada geral de preços pro alto) o difícil é perder dinheiro. Porém, as tendências mudam de tempos em tempos.
Ou seja, a não ser que você tenha experiência e conhecimento, é estatisticamente improvável continuar ganhando dinheiro durante um longo período de tempo.
Então, existem dois caminhos para você ganhar dinheiro com bitcoin de forma consistente. O primeiro caminho é estudar, aprender os fundamentos, entender de economia e de trading. Esse aprendizado é sim possível, mas não é fácil, exigindo interesse, tempo e dedicação.
O segundo caminho é usar o DCA como estratégia que te permite investir aos poucos, diminuir o risco e principalmente aumentar as suas chances de lucro no longo prazo sem ter que passar o dia inteiro acompanhando o mercado.
Entendeu? Basicamente, para ganhar dinheiro você pode fazer um esforço extra para aprender trading… ou pode simplesmente implementar algo mais simples, que é o DCA. Se você tem um emprego, ou é prestador de serviço autônomo, ou se tem seu próprio negócio, ou se você tem família para cuidar, provavelmente vai ter uma grande dificuldade em fazer trading simplesmente por falta de tempo.
2. A tendência de evolução de preço do bitcoin é de valorização.
Talvez você já tenha ouvido falar na estratégia HODL, que é basicamente comprar e segurar. Tem gente que até brinca dizendo que não precisa aprender estratégia alguma, nem de trading nem de DCA. Basta comprar e nunca vender no curto prazo. Existe, porém, um problema que vamos entender agora.
Fazendo o zoom out para ter uma visão do todo, a tendência do preço do bitcoin é de alta. E as pessoas que apenas entendem de economia porém não entendem de tecnologia simplesmente ficam indignadas, dizendo que isso não deveria existir. Por exemplo, muitos banqueiros e políticos dizem que bitcoin é golpe, que é uma pirâmide e que o aumento de preço não é sustentável.
Para entender bitcoin, é necessária uma combinação de diferentes disciplinas. Não basta saber apenas de economia, finanças e investimentos. É preciso saber também de tecnologia. E o que os críticos do mercado financeiro não entendem e não querem aprender é a tecnologia: o bitcoin é um ativo único por ter um suprimento de mercado limitado.
O software do bitcoin está programado para emitir apenas um pouco menos de 21 milhões de unidades da moeda, no processo chamado de mineração. E ele também está programado para de tempos em tempos cortar pela metade as emissões da moeda, em um processo conhecido como halving.
O halving do bitcoin é a redução pela metade da emissão de bitcoin a cada quatro anos aproximadamente. E por que é que nós precisamos saber desta informação técnica?
O motivo disso ser importante para o seu bolso é o seguinte: Uma das forças de mercado que movimenta o preço do bitcoin é o preço que compensa para os mineradores venderem os bitcoins. Os mineradores não conseguem bitcoins de graça. Eles precisam investir para terem equipamentos fazendo vários cálculos. Estes equipamentos e a energia elétrica representam um custo alto para o minerador, que tenta recuperar o dinheiro vendendo os bitcoins em corretoras.
Quando acontece um halving, os mineradores recebem metade da recompensa em bitcoins, mas os custos deles continuam praticamente os mesmos. Por isso, épocas próximas ao halving geralmente são acompanhadas de grandes aumentos de preço. Isso traz uma vantagem adicional para a estratégia DCA aplicada a bitcoins.
Com uma escassez maior e uma demanda crescente ou até mesmo estável, é natural que o preço aumente pela simples relação entre oferta e procura.
Perceba que este é um assunto complicado, mas que você entendeu agora, apenas em alguns minutos. Qualquer assunto pode ser entendido, desde que exista interesse em aprender. O problema é que muitos investidores tradicionais não querem aprender coisas novas e ficam com preconceitos. Criticar sem entender é atuar com um pré conceito, uma opinião prévia sem tentar compreender.
Por outro lado, existem alguns empresários da área de tecnologia que compreendem isso, mas que por outros motivos (e conflito de interesse) também dizem que é perigoso investir em bitcoin, mas isso é conversa para um outro episódio.
Da mesma maneira que é impossível desfazer a invenção da Internet, é impossível desfazer a invenção do bitcoin, ou proibir o bitcoin de existir. O maior risco para o futuro do bitcoin é apenas caso o mundo deixe de ter interesse nessa tecnologia.
Então, supondo que o interesse pelo uso do bitcoin continue aumentando, e considerando que a quantidade de novos bitcoins disponíveis não vai aumentar na mesma proporção, é natural que os preços subam no longo prazo. Este é o motivo pelo qual os mais fervorosos defensores do HODL dizem que basta comprar bitcoin e nunca vender no curto prazo. Mas existe um problema.
3. No curto prazo, existe a possibilidade de quedas de mais de 80% de preço. A estratégia DCA protege você.
Por causa da especulação do mercado, acontecem quedas de 80% no preço do bitcoin em pouquíssimo tempo. Imagine então que na data de hoje você comprou o equivalente a doze mil dólares em bitcoin. Você tirou esse dinheiro das economias que você tinha guardado, fruto de décadas de trabalho duro. Talvez até tenha vendido algumas ações de empresas tradicionais para isso.
E com esses doze mil investidos, em poucos dias acontece uma das fortes quedas no preço do bitcoin, daquelas de cortar 80% do preço. Se isso acontecer, agora os bitcoins que você comprou valem apenas… dois mil e quatrocentos dólares. Imagine só isso. Tente imaginar o desespero emocional em ver o seu dinheiro perder 80% de valor em poucos dias.
Mas talvez você diga que é uma pessoa com alta tolerância a risco e stress e não se importa. Por causa de uma forte convicção, você sabe que algum dia no futuro este valor de dois mil dólares vai recuperar o valor inicial de doze mil… e até mesmo vai continuar aumentando.
Mas E SE… antes disso acontecer, surgir alguma emergência na sua família e você tiver que resgatar todo dinheiro possível, incluindo os seus bitcoins que estão a preço abaixo do que você comprou?
Ou e se aparecer uma super oportunidade dessas que aparecem uma única vez na vida, como alguém vendendo a casa dos seus sonhos, no bairro que você mais gosta…e você não tem dinheiro na mão?
Você precisa ter a humildade de entender que por mais que você seja um grande entusiasta por bitcoin, várias coisas podem acontecer na sua vida, te pegando de surpresa, e você pode não ter escolha a não ser vender os bitcoins a um preço abaixo do que gostaria. Pense em um acidente de trânsito, uma doença repentina, uma grande oportunidade de negócio, uma oferta de emprego que exija uma mudança de cidade… qualquer evento não planejado, bom ou ruim, que exija que você tenha dinheiro em mãos na hora.
O risco neste caso poderia ter sido evitado se em vez de fazer um único aporte de doze mil, você tivesse por exemplo feito compras mensais de mil ao longo de um ano. Assim, você teria distribuído o seu risco.
4. Dollar-Cost Averaging é a melhor estratégia para quem quer lucrar com criptomoedas no longo prazo.
DCA é uma estratégia de investimentos que existe há muitas décadas, muito antes de o bitcoin ser inventado. Essa estratégia serve para você aos poucos chegar ao percentual de investimentos que deseja ter em um certo ativo.
Assim, você divide periodicamente a quantia total de dinheiro que deseja investir em quantias iguais. O preço do bitcoin no momento de cada compra é irrelevante. A única constante neste método é o intervalo entre as compras.
Comprando um pouco a cada aporte, você faz um preço médio de compra que dilui o seu risco ao longo do tempo. Isso protege você da oscilação de curto prazo. Por isso a DCA é uma estratégia ideal para ativos que variam muito de preço, como o bitcoin.
Usando a estratégia DCA, você define qual é o período que vai fazer seus aportes. Talvez você queira comprar uma vez ao mês durante doze meses. Mas pode decidir comprar uma vez por semana, pelos próximos três anos. É você quem escolhe qual é a recorrência, o tamanho do aporte e qual é o período total. E depois que você define, deve se manter fiel ao plano.
Esta disciplina é importante, pois haverá momentos em que você vai notar uma tendência de queda e pode sentir a tentação de postergar as suas compras, esperando por preços mais baixos. Ou em momentos de alta você pode também achar que o preço subiu muito e então pode deixar de fazer suas compras, esperando por uma queda. E se isso acontecer, existe o risco de você não completar suas compras conforme planejado e não ter exposição suficiente ao ativo.
Com DCA é normal que em alguns meses você compre na baixa e em outros meses compre na alta. Mas não deve se preocupar em adivinhar quando o preço está alto ou baixo: basta usar o mínimo de tempo possível fazendo análises e simplesmente seguir a estratégia para formar um preço médio de compra.
Durante o processo, faça sua alocação de ativos de forma responsável. Para isso, acompanhe qual é o percentual que o bitcoin está ocupando na sua carteira de investimentos. Como o preço varia muito, talvez você alcance esse percentual antes mesmo de finalizar os aportes que havia programado. Mas o contrário também pode acontecer, se você acabar pegando um mercado em baixa.
Depois de chegar ao percentual desejado ou ao prazo final de compras inicialmente definido, você pode parar de comprar e segurar o que já tem. A partir deste momento, se o preço cair muito, isso significa que pode ser interessante comprar mais. Com preços menores, a porcentagem alocada em bitcoins será menor e você pode fazer o rebalanceamento comprando mais.
Porém, no momento que o preço subir, pode perceber que sua alocação de ativos tem muito mais criptomoedas do que outras classes de ativos. Portanto, para balancear, você pode vender uma parte e realizar seu lucro, voltando a ter a porcentagem que você considera ideal.
5. Não tente sozinho bater o mercado. As estatísticas mostram que a estratégia DCA é mais lucrativa.
Não existe caminho certo ou errado para ganhar dinheiro com bitcoin. Algumas pessoas terão maior sucesso sendo day traders e outras terão maior sucesso sendo investidoras de longo prazo, ou HODLers. Mas se você até agora não encontrou a estratégia que funciona melhor para você, experimente a estratégia DCA.
Para usar a estratégia Dollar-Cost Average, você precisa seguir quatro passos. Primeiro, defina qual é o percentual da sua carteira de investimentos que você quer ter alocado em bitcoins. Segundo, veja quanto seria esse valor hoje, em moeda fiduciária. Terceiro, defina o tempo que você quer fazer os seus investimentos. E por último divida o valor total que você calculou pelo tempo que você definiu.
Imagine uma pessoa que tem um patrimônio de cento e vinte mil dólares. Se ela deseja ter dez por cento da carteira alocada em bitcoins, então ela terá no total doze mil dólares para investir. Agora, basta saber qual é o prazo de tempo que ela deseja fazer esta alocação. Por exemplo, pode fazer estes aportes durante o período de um ano, com aportes mensais.
A cada mês, tudo o que essa pessoa tem a fazer é comprar mil dólares em bitcoin na data definida, sem olhar se o preço está supostamente alto ou supostamente baixo. Basta seguir o plano.
A estratégia DCA já funcionava para investimentos tradicionais e funciona melhor ainda com bitcoins. O bitcoin é um caso especial por causa da política monetária que está programada para a escassez. Se muitas pessoas estiverem usando a estratégia DCA para investir em bitcoin, os números mostram que você tem muito mais chances de lucrar, especialmente por causa dos ciclos relacionados ao halving.
Existem várias simulações mostrando com estatísticas as vantagens da DCA. Claro que a lucratividade passada não é garantia de resultados futuros, mas os números te dão uma boa base para investir com consistência e redução de riscos sem ter que ficar o dia todo preocupado e olhando preços tentando adivinhar quando o bitcoin está barato ou caro.
Tentar adivinhar o preço de baixa para compra e de alta para venda de qualquer ativo financeiro é tarefa para quem tem interesse em estudar o assunto e tempo para acompanhar o mercado. No caso de ativos muito voláteis como o bitcoin, é quase impossível lucrar sem ter tempo e conhecimento.
Isso não significa que você não pode lucrar com o mercado de criptomoedas. Usando a estratégia DCA que aprendeu aqui, você consegue ir aos poucos, formando um preço médio que vai aumentar as suas chances de lucro no longo prazo.
Mas será mesmo que pro seu perfil o DCA é a melhor alternativa? Ou será que você tem características de personalidade que tornam você um bom scalper, um day trader, um swing trader, um position trader ou um HODLer de longo prazo? E se você puder combinar mais de uma destas estratégias para ter lucros ainda maiores e, principalmente, mais seguros? Se você tem interesse por técnicas e estratégias inteligentes de investimento em bitcoin e outras criptomoedas, te convido para conhecer o treinamento Mãos de Diamante visitando este link